Fiszki
Audyt 1
Test w formie fiszek audyt1
Ilość pytań: 56
Rozwiązywany: 647 razy
W ramach systemu kontroli wewnętrznej bank wyodrębnia
niezależną komórkę
komórkę do spraw zgodności
funkcję kontroli
Żadne z powyższych
Celem systemu kontroli wewnętrznej jest zapewnienie:
zgodności działania banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi.
skuteczności i efektywności działania banku;
przestrzegania zasad zarządzania ryzykiem w banku;
Wszystkie z powyższych.
wiarygodności sprawozdawczości finansowej;
Żadne z powyższych.
Wszystkie z powyższych.
Który z poniższych celów NIE jest celem systemu kontroli wewnętrznej banku?
Wiarygodność sprawozdawczości finansowej.
Zapewnienie skuteczności i efektywności działania banku.
Maksymalizacja zysków banku.
Zgodność działania banku z przepisami prawa.
Żadne z powyższych.
Przestrzeganie zasad zarządzania ryzykiem.
Maksymalizacja zysków banku.
Jaki jest zakres nadzoru, który bank sprawuje w odniesieniu do podmiotów zależnych?
Wszystkie z powyższych.
Żadne z powyższych.
Nadzór nad ryzykiem związanym z działalnością podmiotów zależnych.
Nadzór nad zatrudnieniem w podmiotach zależnych.
Nadzór nad inwestycjami podmiotów zależnych.
Wyłącznie nadzór nad działalnością operacyjną.
Nadzór nad ryzykiem związanym z działalnością podmiotów zależnych.
Na podstawie jakiego dokumentu są określone standardowa metodyka oraz uproszczona standardowa metodyka oceny ryzyka stopy procentowej?
Na podstawie rozporządzenia delegowanego Komisji wydanego na podstawie upoważnienia zawartego w art. 84 ust. 5 dyrektywy 2013/36/UE.
Na podstawie ustawy o rachunkowości.
Na podstawie krajowego rozporządzenia o ryzyku finansowym.
Wszystkie z powyższych.
Na podstawie wytycznych Europejskiego Banku Centralnego.
Żadne z powyższych.
Na podstawie rozporządzenia delegowanego Komisji wydanego na podstawie upoważnienia zawartego w art. 84 ust. 5 dyrektywy 2013/36/UE.
Kiedy bank może stosować uproszczoną standardową metodykę oceny ryzyka stopy procentowej?
Wszystkie z powyższych.
Kiedy jest małą i niezłożoną instytucją, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 145 rozporządzenia nr 575/2013.
Kiedy jest dużą i złożoną instytucją finansową.
Żadne z powyższych.
Kiedy uzyska zgodę od Europejskiego Banku Centralnego.
Kiedy jest to wymagane przez krajowe przepisy prawa.
Kiedy jest małą i niezłożoną instytucją, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 145 rozporządzenia nr 575/2013.
Jakie systemy oceny ryzyka stopy procentowej może stosować bank?
Żadne z powyższych.
Wyłącznie uproszczoną standardową metodykę.
Tylko standardową metodykę.
Wyłącznie wewnętrzne systemy oceny ryzyka stopy procentowej.
Wszystkie z powyższych.
Wewnętrzne systemy oceny ryzyka stopy procentowej, standardową metodykę lub uproszczoną standardową metodykę.
Wewnętrzne systemy oceny ryzyka stopy procentowej, standardową metodykę lub uproszczoną standardową metodykę.
W ramach systemu zarządzania ryzykiem bank:
Żadne z powyższych.
stosuje przyjęty system sprawozdawczości zarządczej umożliwiający monitorowanie poziomu ryzyka;
stosuje sformalizowane limity ograniczające ryzyko i zasady postępowania w przypadku przekroczenia limitów;
Wszystkie z powyższych
posiada strukturę organizacyjną dostosowaną do wielkości i profilu ponoszonego przez bank ryzyka.
stosuje sformalizowane zasady służące określaniu wielkości podejmowanego ryzyka i zasady zarządzania ryzykiem
stosuje sformalizowane procedury mające na celu identyfikację, pomiar lub szacowanie oraz monitorowanie ryzyka występującego w działalności banku, uwzględniające również przewidywany poziom ryzyka w przyszłości;
Wszystkie z powyższych
Co jest celem systemu zarządzania ryzykiem w banku?
Ochrona danych osobowych klientów.
Wszystkie z powyższych.
Żadne z powyższych.
Zarządzanie personelem banku.
Zapewnienie prawidłowości procesu wyznaczania i realizacji szczegółowych celów prowadzonej działalności.
Zwiększenie zysków banku.
Zapewnienie prawidłowości procesu wyznaczania i realizacji szczegółowych celów prowadzonej działalności.
Jakie są zadania systemu zarządzania ryzykiem w banku?
Tylko kontrola ryzyka.
Tylko identyfikacja ryzyka.
Żadne z powyższych.
Identyfikacja, pomiar lub szacowanie, kontrola oraz monitorowanie ryzyka.
Tylko monitorowanie ryzyka.
Wszystkie z powyższych.
Identyfikacja, pomiar lub szacowanie, kontrola oraz monitorowanie ryzyka.
Kto może wykonywać kontrolę wewnętrzną w bankach spółdzielczych zrzeszonych w bankach zrzeszających?
Zarząd banku spółdzielczego.
Zewnętrzna firma audytorska.
Bank zrzeszający.
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
Wszystkie powyższe.
Żadne z powyższych.
Bank zrzeszający.
Kto jest odpowiedzialny za przyjęcie polityki różnorodności w składzie zarządu banku, jeśli nie powołano komitetu do spraw nominacji?
Wszystkie powyższe.
Rada nadzorcza.
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
Żadne z powyższych.
Zarząd banku.
Akcjonariusze banku.
Rada nadzorcza.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia, szczegółowy
zakres zadań komitetu do spraw nominacji
PRAWDA
FAŁSZ
PRAWDA
Bank zapewnia odpowiednie finansowanie realizacji zadań przez komitet do spraw nominacji.
PRAWDA
FAŁSZ
PRAWDA
Jakie jest główne zadanie komitetu do spraw nominacji w banku istotnym?
Opracowywanie strategii inwestycyjnych.
Żadne z powyższych.
Opiniowanie nominacji oraz monitorowanie procesów decyzyjnych w zarządzie, aby zapobiec dominacji jednej osoby.
Wszystkie z powyższych.
Prowadzenie negocjacji z klientami instytucjonalnymi.
Kontrola i zarządzanie ryzykiem finansowym banku.
Opiniowanie nominacji oraz monitorowanie procesów decyzyjnych w zarządzie, aby zapobiec dominacji jednej osoby.
Dlaczego komitet do spraw nominacji w banku istotnym powinien unikać dominacji jednej osoby w procesie decyzyjnym zarządu?
Aby zapobiec sytuacjom, które mogłyby wpłynąć niekorzystnie na interes banku.
Żadne z powyższych.
Aby zapewnić zgodność z przepisami prawa.
Aby zwiększyć transparentność polityki wynagrodzeń.
Aby zwiększyć efektywność operacyjną banku.
Wszystkie z powyższych.
Aby zapobiec sytuacjom, które mogłyby wpłynąć niekorzystnie na interes banku.