Fiszki
Audyt 1
Test w formie fiszek audyt1
Ilość pytań: 56
Rozwiązywany: 645 razy
Jakie jest zależność między ryzykiem przeoczenia a ryzykiem nieodłącznym i ryzykiem kontroli?
Wszystkie z powyższych.
Ryzyko przeoczenia nie jest związane z ryzykiem nieodłącznym i ryzykiem kontroli.
Żadne z powyższych.
Ryzyko przeoczenia jest bezpośrednio proporcjonalne do ryzyka nieodłącznego i ryzyka kontroli.
Ryzyko przeoczenia jest odwrotnie proporcjonalne do ryzyka nieodłącznego i ryzyka kontroli.
Ryzyko przeoczenia jest zależne tylko od ryzyka kontroli.
Ryzyko przeoczenia jest odwrotnie proporcjonalne do ryzyka nieodłącznego i ryzyka kontroli.
Które z poniższych najlepiej opisuje ryzyko nieprawidłowej akceptacji?
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości nie zawiera ono istotnych błędów.
Wszystkie z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta nie jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości zawiera ono istotne błędy.
Rezultat próbki potwierdza zaplanowany stopień zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności nie potwierdza takiego zaufania.
Rezultat próbki nie potwierdza zaplanowanego stopnia zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności potwierdza takie zaufanie.
Żadne z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta nie jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości zawiera ono istotne błędy.
Które z poniższych najlepiej opisuje ryzyko nieprawidłowego odrzucenia?
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta nie jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości zawiera ono istotne błędy.
Rezultat próbki nie potwierdza zaplanowanego stopnia zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności potwierdza takie zaufanie.
Żadne z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza zaplanowany stopień zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności nie potwierdza takiego zaufania.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości nie zawiera ono istotnych błędów.
Wszystkie z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości nie zawiera ono istotnych błędów.
Które z poniższych najlepiej opisuje ryzyko zawyżonego zaufania?
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości nie zawiera ono istotnych błędów.
Żadne z powyższych.
Rezultat próbki nie potwierdza zaplanowanego stopnia zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności potwierdza takie zaufanie.
Rezultat próbki potwierdza zaplanowany stopień zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności nie potwierdza takiego zaufania.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta nie jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości zawiera ono istotne błędy.
Wszystkie z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza zaplanowany stopień zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności nie potwierdza takiego zaufania.
Które z poniższych najlepiej opisuje ryzyko zaniżonego zaufania?
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta nie jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości zawiera ono istotne błędy.
Rezultat próbki potwierdza zaplanowany stopień zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności nie potwierdza takiego zaufania.
Wszystkie z powyższych.
Rezultat próbki potwierdza wniosek, że saldo konta jest istotnie błędne, ale w rzeczywistości nie zawiera ono istotnych błędów.
Żadne z powyższych.
Rezultat próbki nie potwierdza zaplanowanego stopnia zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności potwierdza takie zaufanie.
Rezultat próbki nie potwierdza zaplanowanego stopnia zaufania do kontroli wewnętrznej, ale aktualny poziom zgodności potwierdza takie zaufanie.
Jakie zasoby może wykorzystać komitet do spraw nominacji w celu realizacji swoich zadań?
Wszystkie z powyższych.
Wszelkie niezbędne zasoby, w tym usługi doradztwa zewnętrznego.
Wyłącznie zasoby finansowe banku.
Tylko zasoby wewnętrzne banku.
Żadne z powyższych.
Wyłącznie doradztwo zewnętrzne.
Tylko zasoby wewnętrzne banku.
Jaką ważną rolę pełni komitet do spraw nominacji w zarządzie banku?
Zapewnia, aby proces decyzyjny w zarządzie nie został zdominowany przez jedną osobę.
Przeprowadza audyty wewnętrzne.
Ustala wynagrodzenia członków zarządu
Zarządza ryzykiem operacyjnym.
Żadne z powyższych.
Wszystkie z powyższych.
Zapewnia, aby proces decyzyjny w zarządzie nie został zdominowany przez jedną osobę.
Kto powołuje członków komitetu do spraw nominacji w banku istotnym?
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
Żadne z powyższych.
Zarząd banku.
Wszystkie z powyższych.
Walne zgromadzenie akcjonariuszy.
Rada nadzorcza banku spośród swoich członków.
Rada nadzorcza banku spośród swoich członków.
Jakie są zadania i uprawnienia komitetu do spraw nominacji w banku istotnym?
Żadne z powyższych.
Nadzorowanie działalności operacyjnej banku i podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
Prowadzenie szkoleń dla kadry kierowniczej banku.
Zapewnienie, aby proces decyzyjny w zarządzie banku nie został zdominowany przez jedną osobę oraz możliwość korzystania z wszelkich niezbędnych zasobów, w tym z usług doradztwa zewnętrznego.
Zarządzanie ryzykiem kredytowym oraz opracowywanie polityki kredytowej banku.
Wszystkie z powyższych.
Zapewnienie, aby proces decyzyjny w zarządzie banku nie został zdominowany przez jedną osobę oraz możliwość korzystania z wszelkich niezbędnych zasobów, w tym z usług doradztwa zewnętrznego.
Do zadań komitetu do spraw ryzyka należy w szczególności:
weryfikacja, czy ceny pasywów i aktywów oferowanych klientom w pełni uwzględniają model biznesowy banku i jego strategię w zakresie ryzyka, a w przypadku gdy ceny te nie odzwierciedlają w odpowiedni sposób rodzajów ryzyka zgodnie z tym modelem i tą strategią, przedstawianie zarządowi banku propozycji mających na celu zapewnienie adekwatności cen pasywów i aktywów do tych rodzajów ryzyka.
Żadne z powyższych.
wspieranie rady nadzorczej banku w nadzorowaniu wdrażania strategii zarządzania ryzykiem w działalności banku przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla;
opiniowanie opracowanej przez zarząd banku strategii zarządzania ryzykiem w działalności banku oraz przedkładanych przez zarząd informacji dotyczących realizacji tej strategii
opiniowanie całościowej bieżącej i przyszłej gotowości banku do podejmowania ryzyka;
Wszystkie z powyższych.
Jakie są główne zadania komitetu do spraw wynagrodzeń w banku?
Wszystkie z powyższych.
Prowadzenie audytów wewnętrznych i zewnętrznych.
Zarządzanie inwestycjami banku i nadzór nad portfelem aktywów.
Żadne z powyższych.
Opiniowanie i monitorowanie przyjętej w banku polityki wynagrodzeń oraz wspieranie organów banku w zakresie kształtowania i realizacji tej polityki.
Opracowywanie strategii marketingowej banku.
Opiniowanie i monitorowanie przyjętej w banku polityki wynagrodzeń oraz wspieranie organów banku w zakresie kształtowania i realizacji tej polityki.
W banku istotnym działają następujące komitety:
Żadne z powyższych.
Komitet do spraw ryzyk
Komitet do spraw nominacji
Komitet do spraw wynagrodzeń
Komitet do spraw ryzyk
Komitet do spraw nominacji
Komitet do spraw wynagrodzeń
Do zadań komitetu do spraw ryzyka należy w szczególności:
) opiniowanie opracowanej przez zarząd banku strategii zarządzania ryzykiem w działalności banku oraz przedkładanych przez zarząd informacji dotyczących realizacji tej strategii
weryfikacja, czy ceny pasywów i aktywów oferowanych klientom w pełni uwzględniają model biznesowy banku i jego strategię w zakresie ryzyka, a w przypadku gdy ceny te nie odzwierciedlają w odpowiedni sposób rodzajów ryzyka zgodnie z tym modelem i tą strategią, przedstawianie zarządowi banku propozycji mających na celu zapewnienie adekwatności cen pasywów i aktywów do tych rodzajów ryzyka.
opiniowanie całościowej bieżącej i przyszłej gotowości banku do podejmowania ryzyka;
wspieranie rady nadzorczej banku w nadzorowaniu wdrażania strategii zarządzania ryzykiem w działalności banku przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla
Żadne z powyższych.
Wszystkie z powyższych.
Wszystkie z powyższych.
Jakie zadania ma komitet do spraw wynagrodzeń w banku?
Zarządzanie funduszami banku.
Opiniowanie i monitorowanie przyjętej w banku polityki wynagrodzeń.
Tylko ustalanie wysokości wynagrodzeń pracowników banku.
Wszystkie z powyższych.
Żadne z powyższych.
Wspieranie organów banku w zakresie kształtowania i realizacji tej polityki.
Opiniowanie i monitorowanie przyjętej w banku polityki wynagrodzeń.
Wspieranie organów banku w zakresie kształtowania i realizacji tej polityki.
Kto może uznać bank za "bank istotny" niezależnie od spełnienia innych kryteriów?
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
Wszystkie z powyższych.
Akcjonariusze banku.
Rada nadzorcza banku.
Zarząd banku.
Żadne z powyższych.
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
Jakie warunki musi spełniać bank (minimum jeden), aby być uznanym za "bank istotny" w kontekście jego udziału w sektorze bankowym?
– akcje banku zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym
udział banku w funduszach własnych sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2% albo
udział banku w aktywach sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2%,
udział banku w depozytach sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2%,
Bank ma co najmniej 1% udziału w depozytach sektora bankowego.
Wszystkie z powyższych.
Żadne z powyższych.
– akcje banku zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym
udział banku w funduszach własnych sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2% albo
udział banku w aktywach sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2%,
udział banku w depozytach sektora bankowego jest nie mniejszy niż 2%,
akie komitety działają w banku istotnym?
komitet do spraw zarządzania zasobami ludzkimi i komitet do spraw inwestycji.
. Wszystkie z powyższych.
Komitet do spraw wynagrodzeń i komitet do spraw ryzyka.
Komitet do spraw marketingu i komitet do spraw finansów.
Żadne z powyższych.
Komitet do spraw audytu i komitet do spraw zgodności.
Komitet do spraw wynagrodzeń i komitet do spraw ryzyka.
Jakie jest zadanie niezależnej komórki audytu wewnętrznego w banku?
. Wszystkie z powyższych.
Monitorowanie zgodności banku z regulacjami zewnętrznymi.
Badanie i ocena adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej.
Zarządzanie codziennymi operacjami banku.
Żadne z powyższych.
Opracowywanie strategii marketingowych.
Badanie i ocena adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej.
Jakie zadania realizuje komórka do spraw zgodności w banku?
. Zarządzanie finansami banku.
Wszystkie z powyższych.
Identyfikacja, ocena, kontrola i monitorowanie ryzyka braku zgodności działalności banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi.
Żadne z powyższych.
Prowadzenie audytów zewnętrznych.
Nadzorowanie pracowników banku.
Identyfikacja, ocena, kontrola i monitorowanie ryzyka braku zgodności działalności banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi.
Co jest głównym zadaniem funkcji kontroli w ramach systemu kontroli wewnętrznej banku?
Zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych dotyczących zarządzania ryzykiem.
Żadne z powyższych.
Identyfikacja i ocena ryzyka finansowego.
Optymalizacja procesów operacyjnych.
Zarządzanie relacjami z klientami.
Wszystkie z powyższych.
Zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych dotyczących zarządzania ryzykiem.