Pytania i odpowiedzi
Teoria Ryzyka BAZA
1.
Który efekt społeczny wpływający na zachowania konsumpcyjne odnosi się do osób
kupujących dobra luksusowe ze względu na ich wzrost ceny:
Efekt Veblena
2.
Jaki typ osobowości finansowej jest najczęstszy:
stabilno-kryzysowy
3.
Jakie wnioski płyną z badania Heyman’a & Ariely’ego “Effort for Payment: A Tale
of Two Markets” (2004) ?
wszystkie powyższe odpowiedzi są poprawne
4.
Jednym z warunków efektywności rynku jest brak asymetrii informacji
Prawda
5.
Dla jakiego banku pracował Kweku Adoboli?
UBS
6.
Jaki rodzaj analizy finansowej koncentruje się na odczytywaniu ruchów cen na
wykresach?
Analiza techniczna
7.
Ile średnio żyją lat Polacy na emeryturze?
20
8.
Ile osób pracujących przypada obecnie na jedną osobę na emeryturze?
3
9.
Jaką częścią twojej ostatniej pensji będzie wartość twojej emerytury?
33%
10.
Różnicę w zakresie posiadanej wiedzy i doświadczenia z zakresu finansów pomiędzy
ekspertami, a osobami nie związanymi z rynkiem finansowym nazywamy:
asymetrią kompetencyjną
11.
Ekspertem na rynku finansowym jest osoba:
każda z odpowiedzi jest prawidłowa
12.
Nieuzasadnione przekonanie o poprawności własnych sądów oraz przecenianie
własnych umiejętności to przykład:
efekt nadmiernej pewności siebie
13.
Jakie heurystyki bądź efekty występują w przypadku MLM-ów?
wszystkie odpowiedzi są prawidłowe
14.
Skłonność do przywoływania w pamięci i nadania danym sytuacjom wyższego
prawdopodobieństwa ponownego ich wydarzenia, to:
heurystyka dostępności
15.
Kto jest uznawany za twórcę pierwszej piramidy finansowej?
Charles Ponzi
16.
Która bańka spekulacyjna jest uznawana za pierwszą?
Tulipomania
17.
Wśród czynników kreujących zjawiska baniek cenowych nie wymienimy czynników:
Ekologicznych
18.
Bańka spekulacyjna to tymczasowy stan rynku, w którym:
cena dóbr rażąco przekracza ich wartość
19.
Wartość oczekiwana zmiennej losowej
żadna z wymienionych odpowiedzi nie jest prawdziwa
20.
Wskaż zdanie prawdziwe
działalność firm ubezpieczeniowych jest oparta na fakcie, że w przypadku mało prawdopodobnych strat wykazujemy awersję wobec ryzyka
21.
Aby wyznaczyć odchylenie standardowe stóp zwrotu z portfela akcji należy uwzględnić
korelację spółek
22.
Aby wyznaczyć stopę zwrotu z portfela akcji należy uwzględnić:
udziały spółek
23.
Wskaż zdanie prawdziwe:
odmiennie reagujemy w obszarach strat i zysków, wykazujemy awersję wobec ryzyka w obszarze zysków i skłonność do ryzyka w obszarze strat
24.
Porównując teorię perspektywy i teorię użyteczności możemy stwierdzić, że:
Różnią się one przede wszystkim transformacją wartości prawdopodobieństw
25.
Wskaż teorię dotyczącą podejmowania decyzji w warunkach ryzyka o charakterze
pozytywnym/deskryptywnym
Teoria perspektywy
26.
Paradoks petersburski
llustruje, że ludzie zazwyczaj w warunkach niepewności podejmują decyzje kierując się kryterium maksymalizacji wartości oczekiwanej użyteczności
27.
Przechodniość, Ciągłość, Podstawialność, Monotoniczność to aksjomaty w teorii:
teorii użyteczności
28.
Pułapka w myśleniu polegający na tym, że uważamy za zdarzenie bardziej prawdopodobne to
które łatwiej jest nam sobie wyobrazić, to
heurystyka dostępności
29.
Nadmierna pewność siebie objawią się w formie
wszystkie wymienione są poprawne
30.
Wskaż zdanie nieprawdziwe:
W przypadku mało prawdopodobnych zysków wykazujemy awersję wobec ryzyka
31.
Najstarsze znane nam wzmianki o ryzyku (rzucanie kośćmi) są datowane na okres
żadne z wymienionych
32.
Nicholas Leeson – były makler handlujący instrumentami pochodnymi, którego działania
doprowadziły do bankructwa najstarszego angielskiego banku inwestycyjnego Barings Bank. Zaznacz
jakie behawioralne czynniki tłumaczą zachowanie Nicholasa Leesona
wszystkie wymienione czynniki są prawdziwe
33.
Na rynkach finansowych obserwujemy następującą zależność: jeżeli na giełdzie jest bessa to złoto
osiąga maksymalne wzrosty ceny, natomiast gdy jest hossa na giełdzie to inwestycje w złoto
przynoszą straty. Zależność ta jest mierzona poprzez:
korelację
34.
Portfel oznaczony jako MVP w teorii portfelowej Markowitza to
portfel o minimalnym ryzyku
35.
Wyznaczenie poziomu ryzyka za pomocą odchylenia standardowego stóp zwrotu jest przedmiotem
teorii portfelowej Markowitza
36.
Wariancja zmiennej losowej
jest miarą rozrzutu wartości wokół przeciętnej
37.
Przetrzymywanie stratnych akcji w portfelu jest związane z
efektem dyspozycji
Wyjaśnienie
zie zazwyczaj w warunkach niepewności podejmują decyzje kierując się kryterium maksymalizacji wartości oczekiwanej użyteczno
38.
Fakt, że większą satysfakcję dają informacje o zyskach przekazywanych osobno w porównaniu z
sytuacją, gdy są przekazywane razem, jest ilustracją:
żadna odpowiedź z wymienionych (chodzi o księgowanie hedonistyczne)
39.
Najstarsze znane nam wzmianki o ryzyku (rzucanie kośćmi) są datowane na okres
starożytności