Podsumowanie: EUROPEAN BC 3B

Pytanie 1

COMPLIANCE : można zdefiniować jako stan, w którym instytucja dokłada wszelkich starań, aby przestrzegać przepisów prawa, regulacji wewnętrznych oraz przyjętych przez siebie standardów działania postępowania i być z nimi zgodnym.

FAŁSZ

PRAWDA

Pytanie 2

DOKUMENTEM REGULUJąCYM ZASADY COMPLIANCE W BANKU JEST:

Polityka zgodnośc

Regulamin zgodnosci

Polityka korporacyjna

Pytanie 3

PRZEDSIęBIORSTWO MAJąCE PROBLEMY Z PłYNNOśCIą FINANSOWą ORAZ STABILNą STRUKTURę ODBIORCóW POWINNO SKORZYSTAć Z:

kradytu akceptacyjnego (obrotowego/dyskontowego)

kredytu detalicznego

kredytu inwestycyjnego

Pytanie 4

GóWNYM źRóDłEM SPłATY KREDYTU UDZIELONEGO W FORMULE PROJECT FINANCE JEST/ Są:

są fundusze zapasowe i rezerwowe

podstawowym zabezpieczeniem długu są aktywa projektu

jest nadwyżka finansowa generowana przez projekt

Pytanie 5

JAK POWINIEN POSTąPIć PRACOWNIK BANKU, GDY KLIENT PYTA GO O PRODUKT BANKU KONKURENCYJNEGO:

Powinien zaproponować produkt swojego banku.

Powinien zaproponować produkt obcego banku.

Pytanie 6

ZGODNIE Z ZASADAMI DOBREJ PRAKTYKI BANKOWEJ BANKI WE WZAJEMNYCH STOSUNKACH POWINNY KIEROWAć SIę :

KULTURA ORGANIZACJI

KULTURA FIRMY

KULTURA KORPORACJI

KULTURA ZYSKU

Pytanie 7

stanowi wyodrębnioną w ramach systemu kontroli wewnętrznej banku, niezależną i obiektywną działalność, której celem jest przysporzenie wartości i usprawnienie działalności operacyjnej organizacji

Pytanie 8

REGULAMIN FUNKCJONOWANIA AUDYTU WEWNęTRZNEGO ZAWIERA:

strukturę organizacyjną

cel, zakres i szczegołowe zasady działania

Pytanie 9

COMPLIAN CE ODNOSI SIę DO:

można zdefiniować jako stan, w ktorym instytucja dokłada wszelkich starań, aby przestrzegać przepisow prawa, regulacji wewnętrznych oraz przyjętych przez siebie standardow działania postępowania i być z nimi zgodnym

zapewnienie zgodności działalności z normami, zaleceniami lub stosownymi praktykami

Pytanie 10

NIEUCZCIWą PRAKTYKą JEST

edukacja innych podmiotów w zakresie społecznej odpowiedzialności biznesu

prowadzenie działalności w formie systemu konsorcyjnego

organizowanie grupy z udziałem konsumentów w celu finansowania zakupu w systemie konsorcyjnym

Pytanie 11

NIEUCZCIWą PRAKTYKą JEST

praktykę rynkową wprowadzającą w błąd oraz agresywną praktykę rynkową

stosowanie sprzecznego z prawem kodeksu dobrych praktyk.

działania antykorupcyjne, stosunki z dostawcami,

Pytanie 12

PROCES ZARZąDZANIA RYZYKIEM BRAKU ZGODNOśCI ZAWIERA:

monitorowanie ryzyka,

kontrola i ograniczanie ryzyka.

przyczyna ryzyka

skutek ryzyka

Pytanie 13

PROCES ZARZąDZANIA RYZYKIEM BRAKU ZGODNOśCI ZAWIERA:

pomiar ryzyka,

charakter ryzyka

identyfikacja ryzyka,

Pytanie 14

KTóRY Z POWY¿SZYCH JEST CZYNNIKIEM RYZYKA WZROSTU NIEZGODNOś

charakter ryzyka

cel ryzyka

źródło ryzyka

Pytanie 15

KTóRY Z POWY¿SZYCH JEST CZYNNIKIEM RYZYKA WZROSTU NIEZGODNOś

skutek ryzyka

identyfikacja ryzyka,

charakter ryzyka

przyczyna ryzyka

źródło ryzyka

Pytanie 16

W ZASADACH ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH ELEMENTY, KTóRE ODNOSZą SIę DO COMPLIANCE, TO:

znalazły się w nim zapisy dotyczące relacji wewnętrznych i zewnętrznych instytucji nadzorowanych

relacji z udziałowcami i klientami, ich organizacji, funkcjonowania nadzoru wewnętrznego oraz kluczowych systemow i funkcji wewnętrznych.

Pytanie 17

W COMPLIANCE SYGNALISTą MO¿E Być:

przyszły pracownik

były pracownik

obecny pracownik

Pytanie 18

ANALIZA ILOśCIOWA NAZYWANA JEST:

analiza obiektywną

analiza subiektywną

Pytanie 19

KLUCZOWE POZYCJE KSZTAłTUJąCE WYNIK (POZIOM RENTOWNOśCI) W BANKACH TO:

Przychody z tytułu odsetek (tys. zł)

Przychody z tytułu działalnosci maklerskiej

Przychody z tytułu prowizji (tys. zł)

Produkty bankowe odsetkowe oraz pozaodsetkowe

Pytanie 20

JEDNYMI Z NAJCZęśCIEJ U¿YWANYCH WSKAźNIKóW DO OCENY BANKU (Z GRUPY WSKAźNIKóW RENTOWNOśCI) Są WYMIENIONE PONI¿EJ. ZAZNACZ KTóRY Z NICH NIE WYMAGA DO WYLICZENIA ZNAJOMOśCI WYNIKU FINANSOWEGO ?

Wskaźnik poziomu kosztów - CIR

ROS

ROE

ROI

Pytanie 21

WZROST WSKAźNIKA ROA W BANKU PRZY NIEZMIENIONYCH AKTYWACH OZNACZA

spadek zysku netto

wzrost zysku netto

Bank gorzej zarządzał dostępnymi aktywami i uzyskał lepszy niż ostatnio wynik co przekłada się na słabszy zysk

Bank efektywniej zarządzał dostępnymi aktywami i uzyskał lepszy niż ostatnio wynik co przekłada się na lepszy zysk

Pytanie 22

SPADEK WSKAźNIKA ROA W BANKU PRZY NIEZMIENIONYCH AKTYWACH OZNACZA

Bank gorzej zarządzał dostępnymi aktywami i uzyskał gorszy niż ostatnio wynik co przekłada się na gorszy zysk

Oznacza również, że jego produkty stały się mniej rentowne.

wzrost zysku netto

wzrost przychodów

spadek zysku netto

Pytanie 23

SPADEK WSKAźNIKA ROE W BANKU PRZY NIEZMIENIONYM WYNIKU FINANSOWYM OZNACZA:

wzrost rentowności kapitału własnego

spadek wartosci kapitału własnego

spadek rentowności kapitału własnego

wzrost wartosci kapitału własnego

Pytanie 24

WZROST WSKAźNIKA ROE W BANKU PRZY NIEZMIENIONYM WYNIKU FINANSOWYM OZNACZA:

wzrost rentowności kapitału własnego

spadek wartosci kapitału własnego

wzrost wartosci kapitału własnego

spadek rentowności kapitału własnego

Pytanie 25

WSKAźNIK MARŻY ZYSKU – PM W BANKU ZALICZAMY DO WSKAźNIKóW

płynności

zadłużenia

rentownosci

Pytanie 26

WSKAźNIK MARŻY ZYSKU (PM) JEST JEDNYM ZE WSKAźNIKóW:

wykorzystania majątku,

płynności

rentownosci

Pytanie 27

JEśLI DANY WSKAźNIK FINANSOWY NIE MA WSKAZANEJ WARTOśCI NORMATYWNEJ TO

wskaźnik bez bazy odniesienia nie daje nam informacji o tym, czy jakaś wielkość jest prawidłowa czy też nie.

wskaznik taki daje nam pewne i obetkywne informacje

Pytanie 28

WSKAźNIKI JAKOśCI NALE¿NOśCI:

Wskaźniki jakości należności to iloraz należności zagrożonych do należności ogółem

najistotniejsza jest tu ocena jakości należności banku.

czy dana grupa aktywów posiadanych przez bank jest bezpieczna i pewna

czy dana grupa aktywów posiadanych przez bank jest zyskowna

Pytanie 29

ANALIZA SWOT SKłADA SIę Z NASTęPUJąCYCH ELEMENTóW

tylko silnych stron

tylko łabych stron,

Silnych i słabych stron, szans i zagrożeń.

Pytanie 30

ROLą MENAD¿ERA RYZYKA JEST:

informuje radę nadzorczą o poziomie ryzyka, wykorzystaniu limitów

określa łączną ekspozycję firmy na straty, odpowiada za koordynację obliczenia specyficznych parametrów ryzyka lub zleca je wyspecjalizowanym komórkom lub dostawcom.

opracowanie i weryfikację aktualności i adekwatności programów ubezpieczeniowych

Pytanie 31

ROLą MENAD¿ERA RYZYKA JEST

odpowiada za opracowanie i efektywność procesu, procedur zarządzania ryzykiem, ustalenie kryteriów ryzyka, metodyki identyfikacji, analizy i oceny ryzyka; postępowanie z ryzykiem, monitorowanie i przeglądy,

odpowiada za opracowanie zasad zarządzania ryzykiem w organizacji lub jej danym obszarze

odpowiada za opracowanie struktury ramowej zarządzania ryzykiem, w szczególności: polityki zarządzania ryzykiem jak i określenia zasobów niezbędnych do jej wdrożenia i przestrzegania,

wyznacza osoby odpowiedzialne za wprowadzenie polityki zarządzania ryzykiem detalicznych ekspozycji kredytowych,

Pytanie 32

W STOSUNKU DO ZARZąDZANIA RYZYKIEM ZARZąD PEłNI ROLę

analizuje i ocenia informacje przekazane przez zarząd oraz komórkę kontroli wewnętrznej

informuje radę nadzorczą o poziomie ryzyka, wykorzystaniu limitów

wyznacza osoby odpowiedzialne za wprowadzenie polityki zarządzania ryzykiem detalicznych ekspozycji kredytowych,

dokonuje oceny przyjętej polityki,

Pytanie 33

W STOSUNKU DO ZARZąDZANIA RYZYKIEM ZARZąD PEłNI ROLę

dokonuje okresowych ocen przyjętej polityki,

nadzoruje realizację opracowanej przez bank polityki,

odpowiada za przyjęcie polityki zarządzania ryzykiem detalicznych ekspozycji kredytowych,

informuje radę nadzorczą o wynikach dokonanej oceny

Pytanie 34

W STOSUNKU DO ZARZąDZANIA RYZYKIEM ZARZąD PEłNI ROLę

wyznacza osoby odpowiedzialne za wprowadzenie polityki,

odpowiada za wprowadzenie ustaleń rady nadzorczej dotyczących systemu funkcjonowania kontroli wewnętrznej oraz ich przestrzeganie

opracowuje i wdraża system kontroli wewnętrznej,

odpowiada za przyjęcie polityki zarządzania ryzykiem ekspozycji kredytowych finansujących nieruchomości,

odpowiedzialna jest za zapewnienie skutecznego nadzoru nad funkcjonowaniem systemu kontroli wewnętrznej

Pytanie 35

ROLą KOMITETU RYZYKA W ZARZąDZANIU RYZYKIEM OPERACYJNYM JEST:

prowadzenie spraw spółki i jej reprezentacja

wykonują czynności kontroli wskazane w zakresie zadań i obowiązkow.

wdrażają na polecenie bezpośrednich przełożonych wskazane środki ochrony zasobow

Pytanie 36

ROLą KOMITETU RYZYKA W ZARZąDZANIU RYZYKIEM OPERACYJNYM JEST:

rejestrują incydenty,

prowadzenie spraw spółki i jej reprezentacja

sporządzają okresowe raporty dotyczące incydentow, ktore za pośrednictwem swoich przełożonych przekazują do komorki zarządzania ryzykiem,

uczestniczą w wyjaśnianiu przyczyn ich powstawania i proponują rozwiązania zabezpieczające,

Pytanie 37

KTóRY Z NASTęPUJąCYCH CZYNNIKóW W SZACOWANIU RYZYKA METODą STANDARDOWą MA ZNACZENIE DLA WYLICZANIA WSPółCZYNNIKA KAPITAłOWEGO

Łączny wymog bazowy

Łączny wymog kapitałowy

Łączny wymog rynkowy

Pytanie 38

MAPA RYZYKA:

może odwzorowywać powiązania czynnikow ryzyka operacyjnego z poszczegolnymi liniami biznesowymi, pionami operacyjnymi, funkcjami organizacyjnymi i procesami.

Ilustruje ona stopień ekspozycji banku na ryzyko kredytowego w różnych przekrojach

Ilustruje ona stopień ekspozycji banku na ryzyko operacyjne w różnych przekrojach

Pytanie 39

MAPA RYZYKA:

dotyczy ryzyka kredytowego

dotyczy ryzyka rynkowego

dotyczy ryzyka operacyjnego

Pytanie 40

DO ZAAWANSOWANYCH METOD POMIARU RYZYKA OPERACYJNEGO STOSOWANYCH W PRAKTYCE BANKOWEJ NIE NALEŻY:

metoda scenariuszowa (scenario-based AMA, sbAMA),

metoda najmniejszych kwadratów (least squares )

metoda czynników ryzyka i kontroli (risk drivers and controls approach, RDCA),

Pytanie 41

DO ZAAWANSOWANYCH METOD POMIARU RYZYKA OPERACYJNEGO STOSOWANYCH W PRAKTYCE MapyBANKOWEJ NIE NALEŻY:

metoda Key Risk Indicators (KRI )

metoda Mapy

metoda rozkładu strat (Loss Distribution Approach, LDA),

metoda pomiaru wewnętrznego (Internal Measurement Approach, IMA),

Pytanie 42

DO ZAAWANSOWANYCH METOD POMIARU RYZYKA OPERACYJNEGO STOSOWANYCH W PRAKTYCE BANKOWEJ NIE NALEŻY:

Pytanie 43

ZAKłóCENIA DZIAłALNOśCI BANKU I AWARIE SYSTEMóW, OSZUSTWA ZEWNęTRZNE I WEWNęTRZNE NALEŻą DO

ryzyka rynkowego

ryzyka operacyjnego

ryzyka kredytowego

Pytanie 44

IDENTYFIKACJA RYZYKA OPERACYJNEGO W BAZYLEI II OGANICZA SIę WYłąCZNIE DO

ryzyko straty lub niekorzystnej zmiany sytuacji finansowej wynikające z wahań zdolności kredytowej

ryzyko strat, wynikające z nieodpowiednich lub zawodnych procesów wewnętrznych, ludzi i systemów lub ze zdarzeń zewnętrznych

ryzyko wynikające ze stosowania przepisów ustawowych lub wykonawczych

Pytanie 45

KTóRY POZIOM RYZYKA OPERACYJNEGO WYSTęPUJE W BAZYLEI II:

ryzyka operacyjnego

ryzyka rynkowego

ryzyka kredytowego,

ryzyka straty

Pytanie 46

KTóRY POZIOM RYZYKA OPERACYJNEGO NIE WYSTęPUJE W BAZYLEI II:

ryzyka rynkowego

ryzyka kredytowego,

ryzyka straty

ryzyka strategicznego

Twój wynik: EUROPEAN BC 3B

Analiza