USłUGI TYPU CONCIERGE OFEROWANE KLIENTOM PRIVATE BANKING TO SPECYFICZNY RODZAJ USłUG POLEGAJąCYCH
Specyficzny rodzaj świadczonych usług dla klientów zamożnych polegających na organizowaniu dowolnych świadczeń na życzenie klienta
PRAWDA
FAŁSZ
PRAWDA
PRIVATE BANKING TO
zindywidualizowana i kompleksowa finansowa obsługa wszystkich klientów indywidualnychh
zindywidualizowana i kompleksowa finansowa obsługa zamożnych klientów indywidualnych
w ramach której banki mogą oferować produkty i usługi finansowe nie tylko własne, ale także innych instytucji finansowych.
zindywidualizowana i kompleksowa finansowa obsługa zamożnych klientów instytucjonalnych
w ramach której banki mogą oferować produkty i usługi finansowe tylko własne
zindywidualizowana i kompleksowa finansowa obsługa zamożnych klientów indywidualnych
w ramach której banki mogą oferować produkty i usługi finansowe nie tylko własne, ale także innych instytucji finansowych.
ROLą DORADCY FINANSOWEGO JEST:
ochronić posiadany majątek i zabezpieczyć przyszłość.
określić indywidualną strategię inwestowania,
maksymalizowac zyski z inwetycji
ochronić posiadany majątek i zabezpieczyć przyszłość.
określić indywidualną strategię inwestowania,
PROFESJONALNE DORADZTWO FINANSOWE JEST SZCZEGóLNIE ISTOTNE PODCZAS REALIZACJI PROCESU SPRZEDA¿Y:
OBLIGACJI
JEDNOSTEK UDZIAłOWYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
AKCJI
JEDNOSTEK UDZIAłOWYCH FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
W Polsce z usług bankowości prywatnej mogą korzystać osoby dysponujące co najmniej
Znajomość stopy zwrotu przed podjęciem decyzji zwykle znana
Awersja do ryzyka niska
Płynność zwykle duża
pomnożenie wartości oszczędności
Znajomość stopy zwrotu przed podjęciem decyzji zwykle nieznana
Horyzont lokowania oszczędności często długi (z wyjątkiem inwestycji w związku z motywem spekulacyjnym)
Awersja do ryzyka niska
pomnożenie wartości oszczędności
Znajomość stopy zwrotu przed podjęciem decyzji zwykle nieznana
Horyzont lokowania oszczędności często długi (z wyjątkiem inwestycji w związku z motywem spekulacyjnym)
GROMADZENIEM OSZCZęDNOśCI JEST:
Horyzont lokowania oszczędności często długi
zachowanie wartości oszczędności
Horyzont lokowania oszczędności najczęściej krótki
Znajomość stopy zwrotu przed podjęciem decyzji zwykle znana
Motyw spekulacyjny/portfelowy
zachowanie wartości oszczędności
Horyzont lokowania oszczędności najczęściej krótki
Znajomość stopy zwrotu przed podjęciem decyzji zwykle znana
KLASYCZNą FORMą GROMADZENIA OSZCZęDNOśCI JEST
zakup akcji
depozyt bankowy
zakup obligacji
depozyt bankowy
BANKI MOGą śWIADCZYć USłUGI PRIVATE BANKING DLA KLIENTóW:
zamożnych
tylko instytucjonalnych
wszystkich
zamożnych
WSKAŻ NAJCZęSTSZY MOTYW INWESTYCJI W NIERUCHOMOśCI LOKALOWE NA KRAJOWYM RYNKU NIERUCHOMOśCI:
Wysokie bezpieczeństwo lokowanych środków
Wyższa stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału niż w przypadku np. zakupu akcji
Wyższa stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału niż w przypadku np. depozytu bankowego
Wysokie bezpieczeństwo lokowanych środków
Wyższa stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału niż w przypadku np. depozytu bankowego
PRODUKTY OSZCZęDNOśCIOWE OFEROWANE PRZEZ BANKI CECHUJE:
niska stopa zwrotu
wysoka stopa zwrotu
niskie ryzyko
wysokie ryzyko
niska stopa zwrotu
niskie ryzyko
USTAWA O KREDYCIE KONSUMENCKIM DEFINIUJE CAłKOWITY KOSZT KREDYTU JAKO:
częsciowe koszty, które konsument jest zobowiązany ponieść w związku z umową o kredyt (poza opłatami notarialnymi).
wszelkie koszty, które konsument jest zobowiązany ponieść w związku z umową o kredyt (poza opłatami notarialnymi).
wszelkie koszty, które konsument jest zobowiązany ponieść w związku z umową o kredyt łącznie z opłatami notarialnymi
wszelkie koszty, które konsument jest zobowiązany ponieść w związku z umową o kredyt (poza opłatami notarialnymi).
KREDYTY UDZIELANE KLIENTOM INDYWIDUALNYM NIE Są PRZEZNACZONE NA ZASPOKAJANIE NASTęPUJąCYCH POTRZEB:
USTAWA O KREDYCIE KONSUMENCKIM DEFINIUJE RZECZYWISTą ROCZNą STOPę OPROCENTOWANIA JAKO:
częsciowy koszt kredytu ponoszony przez konsumenta, wyrażony jako wartość procentowa całkowitej kwoty kredytu w stosunku rocznym
całkowity koszt kredytu ponoszony przez konsumenta, wyrażony jako wartość procentowa całkowitej kwoty kredytu w stosunku miesięcznym
całkowity koszt kredytu ponoszony przez konsumenta, wyrażony jako wartość procentowa całkowitej kwoty kredytu w stosunku rocznym
całkowity koszt kredytu ponoszony przez konsumenta, wyrażony jako wartość procentowa całkowitej kwoty kredytu w stosunku rocznym
Do podstawowych papierów wartościowych rynku kapitałowego należą
akcje i prawa do akcji.
bony pienieżne i obligacje skarbowe
akcje i obligacje
akcje i obligacje
Profesjonalny doradca finansowy pomaga wybrać najkorzystniejszą formę lokowania pieniędzy, właściwie zarządzać finansami osobistymi, określić indywidualną strategię inwestowania, ochronić posiadany majątek i zabezpieczyć przyszłość.
FAŁSZ
PRAWDA
PRAWDA
BANKI MOGą śWIADCZYć USłUGI PRIVATE BANKING DLA KLIENTóW:
posiadających 5 mln USD
posiadających 10 mln USD
posiadających 1 mln USD
posiadających 1 mln USD
BANKI MOGą śWIADCZYć USłUGI PRIVATE BANKING DLA KLIENTóW:
